Devenir courtier, c’est avoir une vision d’avance !

Le Courtier est tenu au strict respect des codes d’une profession réglementée

Le Courtier est un chef d’entreprise à l’écoute de son marché et un manager attentif

Le Courtier a la culture du secret professionnel dans son usage des données de ses clients

Le métier de courtier d’assurances est règlementé, ce qui implique de remplir des conditions légalement fixées par le Code des Assurances pour accéder et pour exercer cette profession.

Définition : le courtier d'assurance est un intermédiaire qui, contre rémunération, est le mandataire de son client vis-à-vis des compagnies qu’il doit sélectionner scrupuleusement afin d’apporter des solutions d’assurance en parfaite adéquation avec les intérêts économiques et assurantiels de son mandant.

Le courtier est un expert de son domaine, sachant anticiper les besoins de son client en matière de couverture assurance. Il peut être un généraliste ou un spécialiste mais ce qui le distingue des agents, c’est sa capacité à présenter le risque à assurer, à plusieurs assureurs afin d’obtenir les conditions les plus favorables pour son client.

Parce qu’il exerce une activité professionnelle réglementée, le courtier bénéficie d’une compétence juridique appropriée.

Il est un acteur impliqué et responsable dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme dont il se doit d’appliquer rigoureusement les règles de Know Your Customer (KYC).

Il a l’obligation d’être assuré en responsabilité civile professionnelle dans le cadre de son activité de courtage et doit obligatoirement souscrire une garantie financière dès lors qu’il encaisse des fonds destinés soit aux entreprises d’assurances soit aux assurés.

Il met à disposition de ses clients un service de réclamations et un médiateur indépendant.

Il est contrôlé par l’ACPR, organe de supervision français commun à la banque et à l’assurance, autorité administrative indépendante.

Depuis le 25 mai 2018, il est assujetti au Règlement général sur la protection des données (RGPD) qui impose au courtier d’assumer en conscience, le cas de traitement de chaque donnée personnelle qu’il aura à avoir dans ses livres ou bases de données. Pour en savoir plus, cliquer ICI

Les organismes à connaitre

Guide Assurance

Recommandation de lecture :

GUIDE PRATIQUE DE L'ASSURANCE (2018) de Jean-Luc Pétricoul

Ce guide pratique traite tous les domaines de l'assurance en cinq parties : savoirs généraux, prévoyance, assurance vie et capitalisation, assurances collectives, assurances de biens et de responsabilité. 

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